洗錢防制尺度引民怨　調整50萬以下不嚴查

年關將近，民眾赴銀行辦事比率增加。為避免引起民怨，行政院長蘇貞昌今(17)日視察國內第一線金融機構臨櫃狀況後，旋即與金管會共同宣布，將進行多項簡政便民新措施，包括未來無摺存款50萬元以下交易，若金融機構已有資料，並且認識客戶，不須再出示文件資料核對。

先前為強化國內洗錢防制，金管會針對民眾臨櫃金融機構辦理業務時，祭出多項嚴格規定，不僅讓第一線人員草木皆兵，更讓消費者直呼：「麻煩」。金管會主委顧立雄表示，目前銀行在「關懷」和「洗錢防制」的尺度上，可能拿捏須要調整，未來具體作法，將調整為50萬元以上依舊要作大額通貨申報，因此一定要查核，但50萬元以下應以「關懷」角度出發，主要考慮異常性。

至於無摺存款部分，顧立雄也提到，將再做限縮解釋，現在戶頭間轉帳的無摺也被納入，但其實戶頭轉戶頭沒有必要留存，因此規畫調整為留存資料僅限現金，3萬元以上第一次要核對資料，第2次之後不須要再核對，只要填載就好；3萬元以下則是只要留下姓名電話以備查考。

蘇貞昌在上任後，看到現在金融機構臨櫃交易已引起諸多民怨，特別要求行政院副院長陳其邁召集金管會、財政部、法務部和內政部討論，決定原來規定超過50萬元以上，維持原來的查驗措施，而50萬元以下的金融提存，只要屬於正常客戶的例行行為，不要再增加額外要求。

金管會認為，對於臨櫃金融交易樣態，將與銀行公會合作，哪種客戶案例屬於正常性樣貌，盡量多舉案例，樣態多元化後就可顯現90％的正常交易。預計農曆春節年關之前，將逐步充實問答集，讓業者能越來越瞭解尺度的拿捏。