中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）深耕財富管理市場，持續精進各年齡層之金融理財需求，今（3）日宣布推出「理財找中信，終身0負擔」基金投資優惠方案，即日起於中國信託銀行網路銀行、中國信託Home Bank APP定期（不）定額申購基金或定期定額智能投資「智主投」，該筆享有終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠，鼓勵民眾在一年之始透過定期（不）定額投資，養成理財規劃習慣，累積財富。
中信銀行建議，定期定額申購基金最低投資門檻為新臺幣3,000元，是培養投資理財習慣的利器，「理財找中信，終身0負擔」基金投資優惠方案鼓勵民眾長期投資分散風險，避免短期市場震盪，有助客戶提早布局。即日起中信銀行客戶只要透過中信銀行網路銀行或中國信託Home Bank APP線上定期（不）定額申購基金或定期定額智能投資「智主投」，單次申購金額以新臺幣10萬元為上限，每月1日至28日皆可扣款，遇假日順延，亦能設定多檔基金或「智主投」投資組合，此優惠不限標的、不限筆數及不限扣款天數，該筆皆享有終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠。以基金收取申購手續費3%、信託管理年費0.2%為例，若客戶投資新臺幣100萬元、持有3年，估計可省下約新臺幣3.6萬元手續費及信託管理費，替投資效益加碼。
根據中信銀行日前公布之「2023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」觀察發現，愈年輕世代受通膨衝擊愈深，原有的預備退休金實質購買力恐將大幅縮水五成以上，五成受訪者認為需準備新臺幣1,500萬元才足以支應退休生活，因此假設年報酬率5%，若25歲開始每月定期投資約新臺幣1萬元，65歲退休有機會累積約新臺幣1,500萬元退休金。針對不知如何挑選基金的民眾，可選擇中信銀行智能投資「智主投」，由人工智慧（Artificial Intelligence, AI）負責基金標的選擇、買賣點建議及投資組合配置，最低門檻新臺幣3,000元可一次購買5至10檔基金，同時搭配LINE通知、線上專人免費諮詢，達到分散風險之目的。偏好自行挑選基金的投資人亦可參與此方案，全系列基金定期（不）定額皆可享有申購手續費0元及信託管理費0元優惠，關於「理財找中信，終身0負擔」基金投資優惠方案及基金申購請上中信銀行官網www.ctbcbank.com查詢。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書（投資人須知）
資料來源-MoneyDJ理財網