保險業再度出現破百萬元的罰單。金管會公布最新裁罰案，南山人壽進行一般業務金檢時，在保險招攬及關係人交易等共有3項缺失，合計開罰180萬元。這是該業者今(2024)年吞下的第2張罰單，前一張為今年1月時遭罰60萬元。
金管會認定南山人壽的第1項缺失，主要是評估保戶繳交保費資金來源，是否為解約、貸款或保單借款作業並未正確檢核，也未進行電訪。像是2022年10月26日有保戶申請終止保單，並於2023年1月9日購入新保單，但檢核機制未能於核保作業過程出現提示，導致南山人壽未電訪保戶，確認保費資金來源及提醒解約後再投保的權益損失。
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第2項缺失是辦理保戶終止保單時，按規定，同時符合「原招攬業務員離職未滿1年」且「保件所屬險種包含健康險或生效日未滿3年壽險」的案件，必須進行電訪作業，卻因業務員離職日判斷作業疏失，出現應該電訪而未電訪的狀況。
金管會說明，2022年7月11日有保戶申請終止保單，險種為健康險商品，當時招攬業務員二度離職，但南山人壽卻以招攬業務員第一次離職日2020年2月1日，認定保單終止時離職已逾1年，不符合須要電訪要件，明顯認知有誤。
第3項缺失則是南山人壽在2023年7月24日，辦理利害關係人交易條件不優於同類對象條件比較作業，有參與採購廠商未具經營採購業務資格條件者，且報價規格不一致。而南山人壽對於再吞180萬元罰單表示，尊重主管機關裁罰，針對相關缺失事項均已完成改善，未來將持續強化內稽內控機制，以符合法令規範。
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