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如何建立適合的投資策略?你需要《盤點致富》!

moneybar
更新於 07月19日00:45 • 發布於 07月05日00:49 • 媽咪老師Cindy

日前有讀者私訊:「他是靠理專建議操作,很好奇我是如何透過學習來選擇標的?」

老實說,我看不太懂技術線型。我反思是讀台藝大研究所期間,跟指導教授學習研究的精神和方法,進而應用在投資理財,透過看書、上課和試錯中探索出一套判斷進場和出場標準。

回顧我的投資,可分為三個階段:盲目跟從、邊做邊學到建立自己的投資策略。

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第一個:盲目跟從

剛開始操作,身邊沒有朋友討論也不知道怎麼開始,會看PPT股版上大家推薦的標的跟著買,接著隔天或過幾天賣。當時只想賺錢,不懂得自己要的是什麼。股票下跌會很緊張,擔心到需要時刻看盤,並不了解長期投資的概念。

第二個:邊做邊學

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遇到問題又是學習的機會。

我想要的是增加收入,可是目前的方法不能幫我賺錢,反而影響生活品質和賠錢,所以我開始用研究所寫論文需要的閱讀和查閱資料,這是最傳統但是大家最不容易去作的方式。

技術分析的書籍,我有看沒有懂,我選擇是投資心法的書。

再來,朋友邀請我玩「現金流遊戲」,過程中我弄明白由於我不熟悉市場動態,造成投資失敗,思考調整學習方向,去了解理財名詞以及市場上發生了什麼事,弄懂市場的遊戲規則,才有辦法玩遊戲。

投資不能全放在一個籃子。

台股的部分,我有存定存股和ETF,同時用零股練習買賣千金股。基金則用「四四三三法則」,挑選一檔美國基金,投資報酬率有10%。

第三個:建立自己的投資策略

我們都很害怕犯錯,然而投資需要從買賣中學習建立自己的策略。

像是遇到好幾次大跌,我只能堅持不賣。看到後來大盤漲上來,我明白了大盤震盪像是海盜船會高高低低中擺盪,我練習運用股神巴菲特「別人恐懼時,我們要貪婪!」,在去年10月台股大跌時,用零股方式慢慢進場,至今也有不錯的報酬率。
要能做到這些不容易,聰明主婦整理一套「建立金錢脈絡敏感度的三個步驟」:

第一個:看見

對於金錢的焦慮度有幾分?

第二個:梳理

分析平常的消費習慣投資偏好搭配收支跟資產負債表。

第三個:行動

為何想要改變這個狀況?有需要做什麼呢?

現在人習慣往外看,翻閱別人的限動及社交媒體發文,變得焦慮而沒有辦法看見自己的內在需求。

大家以為我現在投資有點小成果,那是因為我一直回顧過去的學習,並拿出來使用和調整適合現在的生活模式。《盤點致富》幫助我們先整理自己的內在跟金錢的狀態,很像醫生需要問診,才能開出適合的藥,內服外用的方式調整自身不足跟需求並做到行動。

這本書提醒到我:「想要致富,你先該做的是盤點自己。」

作者媽咪老師Cindy

https://www.facebook.com/sweetmommylife

師院美術系,藝大視傳所

原本為幼兒美術老師,

陪伴孩子成長中,學習了正向教養講師、陰瑜珈老師和兒童理財老師。

期望透過推廣家庭教育讓家長們理解與孩子共學共成長的美好。

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