聯邦銀高管勾結詐騙集團！幫開人頭戶＋調提領額度　3週狂洗5000萬不法所得

詐騙集團將觸手伸進銀行？聯邦銀行通化分行張姓經理和滕姓理財主管涉嫌協助詐騙集團洗錢，以每筆收取1％佣金作為回報，幫助詐團開後門取得5千萬元。近日新北地檢署偵查終結，並依組織、洗錢防制法、銀行法等罪名，將22名詐騙集團成員起訴，並建議法官加重量刑。

新北地檢署從2022年九月起開始調查由吳宏章、洪楷楙為主謀的詐騙集團，兩人以投資為誘餌，並申辦、承接38個人頭公司金融帳戶，還與其他詐騙集團合作，用人頭帳戶轉匯洗錢，再透過個人幣商購買虛擬貨幣，將虛擬貨幣轉回合作的詐騙集團，以此方式得手四億多元的不法金額，受騙人數高達345人。

據《ETtoday新聞雲》報導，由於近日金融機構嚴格審查開戶資格，防止詐騙集團有機可乘，政府也加重打擊人頭帳戶，導致人頭帳戶數量銳減。有坊間傳聞指出，詐騙集團收購存摺的價格有上漲趨勢，從一本幾千元飆漲至幾十萬元都有，卻也使得本案中掌握相關權力的銀行主管起了貪念。

檢方在調查中還發現，詐騙集團為達到洗錢目的，竟勾結聯邦銀行通化分行張姓經理和滕姓理財主管，以兩人抽取洗錢金額的1％作為回報，讓他們從今年3月底至4月中旬，協助詐團開立人頭公司金融帳戶和網銀，還在詐團大量提款時，幫助解除風控，更提高每日提領金額額度，讓詐團短時間內便順利取得5千萬的不法所得。檢方估計經理和主管在替詐團洗錢後，獲利50多萬元。（推薦閱讀：中國3男數度奔緬甸「求職失利」…詐騙集團拒收原因曝！陸網笑翻：詐團也要提高員工素質）

詐騙集團不法獲利總額超過4.3億元，檢方前後動員四次搜索，才終於將集團瓦解，但多數成員都聲稱自己是幣商，並非是詐騙集團成員之一，而協助洗錢的張姓經理及滕姓主管雖承認犯行，但辯稱不知對方是詐騙集團。他們兩人的行為，已讓銀行的顏面掃地，降低民眾對於銀行的信賴度，經檢方偵查終結，依違反組織犯罪防制條例、洗錢防制法、銀行法等罪，起訴22名被告，並建議加重量刑。