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理財

便民新措施!顧立雄:50萬元以下日常存匯款 無須身分核對

自由電子報

更新於 2019年01月17日11:54 • 發布於 2019年01月17日07:37
金管會主委顧立雄今天陪同行政院長蘇貞昌視察合作金庫,並宣布多項金融便民新措施(記者王孟倫攝)
金管會主委顧立雄今天陪同行政院長蘇貞昌視察合作金庫,並宣布多項金融便民新措施(記者王孟倫攝)

〔記者王孟倫/台北報導〕洗錢防制將啟動便民新措施!金管會主委顧立雄今天陪同行政院長蘇貞昌視察合作金庫,以瞭解銀行相關作業情況,顧立雄表示,將進行多項簡政便民新措施,包括:無摺存款50萬元以下交易,若金融機構已經有資料,並認識客戶,不需要再出示文件資料核對。

行政院長蘇貞昌上任後,不僅強調要「接地氣」,更要求各部會提供「民怨或不便民事項」調查表;蘇揆上任第1週,馬上展現衝衝衝精神,並要求政府單位對於銀行洗錢防制業務,採取便民措施。

顧立雄受訪表示,在銀行櫃台實施的措施主要有2大項,除了「防制洗錢」,還有「防詐騙」關懷措施,對於洗錢防制,銀行必須要區分高低風險不同,尤其,超過9成的客戶屬於低風險,應該要給予便民措施。

顧立雄指出,週三下午在行政院副院長陳其邁主持下,已經與洗防辦、內政部警政署等單位開會,並訂下多項便民新原則;包括第1、無摺存款50萬元以下,若金融機構已經有資料,像是該銀行客戶或是曾經來辦理交易,已經有留下資料,就不需要再出示文件資料核對。

第2、以轉帳方式進行無摺存款者,銀行不需要向客戶留存資料。第3、繳納稅款、規費者,這些錢是給政府,不用擔心詐騙問題,也不適用洗錢防制規定。

第4、洗錢防制應便民並且符合比例原則。顧立雄舉例,若是1家小吃店,他每天都會固定拿1、20萬來銀行進行無摺存錢,銀行既然已經有留存他個人資料,若每次還要硬性規定、查驗他的身份證明文件,對民眾就很不方便,以後就不需要這樣要求。

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