股神巴菲特,
曾多次在每年寫給股東的信當中說到:
利用「定期定額」的方式投資 ETF,
一個什麼都不懂的業餘人士,
有很大機率能勝過大部分的專業投資者。
究竟 ETF 是什麼? 有什麼厲害的地方?
讓一般人也能贏過專業投資人士呢?
繼續看下去…
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ETF:股票型指數基金
ETF為 Exchange Traded Funds的縮寫,
中文是「股票型指數基金」,
意思是一次買進一籃子的股票,
來追蹤某一指數表現的共同基金。
大家常聽到的「台灣50」(0050),
就是由台股市值最大的 50家公司所組成,
用來追蹤台股大盤指數的共同基金。
雖然只有 50家公司,
但因為他們佔了將近台股市值的 7成,
因此 0050的股價變化會跟大盤指數很接近。
這時有人可能會問:
既然 ETF的漲跌跟大盤指數變化有關,
那不就代表 ETF也會下跌嗎?
那為什麼還要買它呢?
這問題問得好,我們下面解釋:
不求變成投資高手,
只要能贏 70%的人
說得現實一點,
投資不外乎就是為了賺錢,
我們當然希望買的股票能夠上漲。
但你能百分之百預測,未來每支股票的漲跌嗎?
正因為未來難以預測,
賺錢才會那麼難。
好消息是,雖然我們無法預測單一股票的漲跌,
但長期來看,整體股市有很高的機率會持續向上。
看這張圖就能知道,雖然遇到股災時,
大盤指數雖然會下跌,但當時間過去,
大盤指數還是會從谷底漲回來,甚至突破新高。
這其實滿好理解的,
畢竟整體股市是由眾多公司所組成,
而且一直會汰弱淘強,
經營不善的公司會被淘汰下市,
而經營良好、不斷賺錢的公司則會被留下,
當股市裡都是優質的公司,投資人當然會想投資,
於是就帶動了整體股市的上漲。
所以只要我們長期投資
會隨著大盤指數一起成長的 ETF,
自然有很高的機率能隨著時間上漲。
就算暫時遇到股市下跌,
只要選擇規模夠大的 ETF,
也不用太擔心會下市。
有人做過調查,
當把投資時間拉長到 10年,
大盤指數的表現能贏過 70%的股票基金。
除了長期投資,會有很高的機率獲勝以外,
ETF 還有什麼其他吸引人的特點呢?
ETF 3大特點,
讓投資變得簡單又安全
一:不用花時間選股
例如買進 0050,就相當於一次買進台積電、
鴻海、統一超商等,台股市值前 50大的公司。
只要對台灣整體股市有長期信心,即可買入,
不用花時間去研究股票、基本面、財報等等。
二:分散投資風險
因為一次買進大量股票,
所以能降低單一股票表現不好的風險。
除非台股市值最大的 50家公司同時倒閉,
不然 0050 幾乎不可能下市。
三:交易方便且交易成本低
ETF 像股票一樣能在盤中買賣,
只要有股票證券戶即可進行交易,
交易稅也只要股票的三分之一。
除此之外,因為是被動追蹤指數的變化,
ETF 背後不需要有龐大的股票研究團隊,
管理費用也比一般基金還要低。
想買 ETF,要怎麼開始?
由於交易方式和股票相同,想要買 ETF,
你要先有一個可以買賣股票的「證券帳戶」,
基本上,只要是國內的大型券商都可以,
例如:富邦、日盛、元大、永豐金等,
你可以選擇線上申請,或到現場開戶。
等到開戶完成,
你就可以用券商提供的看盤軟體,
直接在手機或電腦上進行買賣,
就像股票一樣。
ETF那麼多,我該怎麼選?
等你開始準備買 ETF,你可能會發現:
「我的天! ETF種類那麼多,我要怎麼選?」
新手如果要投資,會建議先從 0050 開始,
原因是它的漲幅變動跟大盤指數很接近,
而且規模大,就算買到高點被套牢,
只要耐心等待,股價有很高的機率會回歸。
如果你風險承受能力較大,
也可以像「ETF投資達人」蔡志誠 一樣,
透過適當的資產配置,
投資「美股 ETF和債券」,
只花 5 年的時間,就存到 400萬元。
做好長期投資準備,
安心享受股市成長報酬
如果你是少數的投資高手,
10年來報酬率都能穩定打敗大盤,
那你不需要買 ETF,
靠自己就能賺到更多錢。
但如果你跟大部分人一樣,
沒有時間看盤、不想研究股票,
只想買了放在那邊,
然後安心享受股市長期上漲的報酬,
那 ETF 會是個很適合你的投資方式!
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( 撰文者 : CMoney 編輯 / Sean)
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