ธปท.คุมฝากเงิน-แลกเงินเกิน 5 ล้านบาทต้องแจงที่มา

ธนาคารแห่งประเทศไทย หรือ ธปท. เตรียมยกระดับมาตรการสกัดเงินผิดกฎหมายและธุรกิจสีเทา ด้วยการคุมเข้มธุรกรรมเงินสดครั้งใหม่โดยภายใน 2-3 เดือนจากนี้ ผู้ที่นำเงินสดมาฝากตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป จะต้องชี้แจงแหล่งที่มาของเงินอย่างละเอียด

ไม่เพียงการฝากเงินเท่านั้นมาตรการใหม่นี้ยังครอบคลุมถึงการแลกธนบัตรมูลค่าสูงด้วยยกตัวอย่าง หากมีการนำธนบัตรใบละ 1,000 บาท มูลค่ารวม 5 ล้านบาท มาแลกเป็นธนบัตรใบละ 100 หรือ 500 บาท ผู้ทำรายการจะต้องแจ้งวัตถุประสงค์และที่มาของเงินเช่นเดียวกันขณะเดียวกัน ธนาคารพาณิชย์จะต้องมีหน้าที่ตรวจสอบ ติดตาม และรายงานธุรกรรมดังกล่าว

ธปท. มองว่า ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคอร์รัปชัน การฟอกเงิน หรือธุรกิจผิดกฎหมาย มักนิยมใช้เงินสด เพราะยากต่อการตรวจสอบเส้นทางการเงินดังนั้น การเข้มงวดทั้งการฝาก การถอน และการแลกเงินสด จะช่วยลดช่องว่างของการใช้เงินสดในกิจกรรมที่ไม่โปร่งใสรวมถึงช่วยผลักดันให้ประชาชนและภาคธุรกิจหันมาใช้ระบบอิเล็กทรอนิกส์มากขึ้น

อย่างไรก็ตามก่อนหน้านี้ ธปท. ได้เริ่มใช้มาตรการควบคุมการถอนเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปและผลลัพธ์เริ่มเห็นชัดเจนในเดือนเมษายน 2569 จำนวนรายการถอนเงินสดมูลค่าสูงลดลงประมาณ 28%ส่วนมูลค่าการถอนรวมลดลงประมาณ 25% ขณะที่เดือนพฤษภาคม แนวโน้มการใช้เงินสดยังลดลงต่อเนื่องอีกราว 25-30%

ดังนั้นมองว่ามาตรการที่ออกมาจะช่วยลดการใช้เงินสดในธุรกรรมที่มีความเสี่ยงเพราะในยุคที่ทุกธุรกรรมสามารถตรวจสอบได้ การทิ้งร่องรอยทางการเงินไว้ในระบบ อาจเป็นเครื่องมือสำคัญในการสกัดการฟอกเงิน การทุจริต และธุรกิจผิดกฎหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

• รัฐสั่งระงับสิทธิ์ ‘ผู้รับรองลายมือชื่อ’ ปล่อยนอมินี-ทุนเทาสวมรอยจดทะเบียนบริษัท
• CIB ทลายเครือข่ายแลกเงินหยวนออนไลน์ เงินสะพัดพันล้าน
• เวทีเลือกตั้ง 2569 ชี้ทุนเทา–บัญชีม้า จุดอ่อนรัฐ ดันสแกมเมอร์โต
• ยกเลิกแบงก์ใหญ่ ตัดวงจรทุนเทาได้จริงแค่ไหน เปิดกลไกเงินใต้ดิน
• ดีเดย์ 1 มิ.ย. 66 ฝากเงินสดผ่านตู้ CDM ใช้บัตรประชาชน-รหัส OTP ยืนยันตัวตน