จีนปล่อยแบงก์พาณิชย์ล้มละลายครั้งแรกรอบ19ปี

Businesstoday เผยแพร่ 11 ส.ค. เวลา 03.47 น. • Businesstoday
จีนปล่อยแบงก์พาณิชย์ล้มละลายครั้งแรกรอบ19ปี

ธนาคารกลางจีนปล่อยแบงก์พาณิชย์ล้มละลายครั้งแรกในรอบเกือบ 20 ปี หลังบริษัทเครือด้านการเงินของมหาเศรษฐี ใช้บริษัทหน้าฉากกว่า 200 แห่ง กู้เงินกว่า 22,000 ล้านดอลลาร์จากธนาคาร Baoshang

ธนาคารกลางจีนอนุญาตให้ Baoshang Bank เข้าสู่กระบวนการล้มละลาย เนื่องจากสิ้นเนื้อประดาตัวอย่างหนัก หลังจากธนาคารกลางได้เข้าไปดูแลกิจการของธนาคารระดับภูมิภาคแห่งนี้เมื่อกลางปีที่แล้ว สืบเนื่องจากมีความเสี่ยงด้านสินเชื่ออย่างมากจนเจ้าหน้าที่ต้องเข้าไปสะสาง เพิ่มทุน และฟื้นฟูเพื่อไม่ให้กระทบระบบการเงินโดยรวมของประเทศ

การปรับโครงสร้าง Baoshang เริ่มขึ้นเมื่อเดือนต.ค. 2562 และได้มีการเห็นพ้องให้ตั้งธนาคารใหม่เพื่อให้กระบวนการปรับโครงสร้างดำเนินไปเร็วขึ้น พร้อมกับที่ธนาคารกลางให้กู้ยืมสภาพคล่องแก่ Baoshang กว่า 23,000 ล้านหยวนเพื่อนำไปดูแลผู้ฝากเงิน จนกระทั่งต้นปีนี้มีการยืนยันว่าธนาคารใหม่จะใช้ชื่อ Mengsheng Bank และเริ่มเปิดดำเนินการในเดือนเม.ย. โดยรับโอนสินทรัพย์ที่ดีของ Baoshang ไป ขณะที่ธนาคาร Huishang ซื้อสาขา 4 แห่งที่อยู่นอกมองโกเลียในของ Baoshang ไป

จากนั้นก็อนุญาตให้ Baoshang ล้มละลาย หลังจากแผนการเบื้องต้นที่จะขายให้แก่นักลงทุน ต้องพังลง เพราะนักลงทุนวิตกกับตัวเลขขาดทุนของธนาคาร

ธนาคาร Baoshang ตั้งอยู่ในมองโกเลียใน การล้มละลายครั้งนี้ถือเป็นครั้งแรกในรอบ 19 ปีของธนาคารพาณิชย์ นับจากปี 2544 ที่ Shantou Commercial Bank ล้มละลาย

เมื่อต้นเดือน วารสารของธนาคารกลาง รายงานว่าบริษัทเครือด้านการเงิน Tomorrow Group ได้ใช้บริษัทหน้าฉากกว่า 200 แห่งเพื่อกู้เงิน 22,500 ล้านดอลลาร์ หรือกว่าหกแสนล้านบาท จาก Baoshang จากนั้นมหาเศรษฐี Xiao Jianhua ซึ่งเป็นผู้บริหารของ Tomorrow Group ก็หายตัวไป โดย Tomorrow Group เคยถือหุ้นในธนาคาร Baoshang จำนวน 89%

ธนาคารกลางระบุว่า ความเสี่ยงของ Tomorrow Group คือการกู้ยืมมากเกินไป และบริษัทการเงินในเครือ นำเงินไปใช้ในทางที่ผิด

ในช่วงรุ่งเรืองนั้น Tomorrow Group มีหุ้นในบริษัทการเงินถึง 44 แห่ง เมื่อกลางเดือนที่แล้วเจ้าหน้าที่ได้เข้าดูแลสถาบันการเงิน 9 แห่งที่มีความเชื่อมโยงกับ Tomorrow เพื่อป้องกันความเสี่ยงทางการเงินในช่วงที่เศรษฐกิจกำลังชะลอตัว

ขณะที่มีกระแสข่าวว่า Xiao กำลังถูกนำตัวขึ้นพิจารณาคดีสินบนและปั่นหุ้น หลังจากไม่ปรากฎตัวต่อสาธารณชนมาตั้งแต่ช่วงตรุษจีน กระแสข่าวระบุว่าเขาไปซ่อนตัวอยู่ในฮ่องกงและถูกส่งตัวกลับไปจีนเพื่อสอบปากคำ

การทะลายอาณาจักรของ Xiao ซึ่งถือสินทรัพย์ 3 ล้านล้านหยวนในสถาบัน 44 แห่ง เป็นส่วนหนึ่งของการกวาดล้างนักไล่ล่าซื้อสินทรัพย์ ซึ่งกู้ยืมเงินอย่างมิชอบไปไล่ซื้อสินทรัพย์ทั่วโลก

นักวิเคราะห์มองว่าการปล่อยให้ Baoshang ล้มละลาย ถือเป็นกรณีพิเศษ เพราะปกติแล้วรัฐบาลจีนพยายามหลีกเลี่ยงการล้มละลาย เนื่องจากเกรงจะบั่นทอนความเชื่อมั่นของประชาชนในภาคการเงิน ที่ผ่านมาทางการปักกิ่งมักขอให้รัฐบาลท้องถิ่น ออกพันธบัตรพิเศษเพื่อพยุงธนาคารท้องถิ่นที่มีดุลบัญชีเปราะบาง

ก่อนเข้าถือครองกิจการ Baoshang เมื่อปีที่แล้ว ครั้งหลังสุดที่รัฐบาลเข้าถือครองกิจการธนาคารคือปี 2541 ที่เข้าดูแล Hainan Development Bank

ธนาคารกลางต้องเข้าดูแลกิจการของ Baoshang Bank เมื่อปีที่แล้ว เพราะธนาคารแห่งนี้มีลูกค้ากว่า 4 ล้านราย โดยเป็นลูกค้าบุคคลทั่วไปกว่า 4 ล้านราย และอีกกว่า 600,000 รายเป็นลูกค้าระดับบริษัทและธนาคารด้วยกัน

ดูข่าวต้นฉบับ