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【移居阿聯酋】港人買阿布扎比物業 轉讓費僅2% 賣樓獲利免收增值稅 完勝英國日本新加坡

港人海外置業,怎樣才不用捱重稅?近年香港股樓俱跌,不少港人為了分散投資風險,都有意改為買入海外物業,但現時港人熱門移居地如英國、日本及新加坡為免遭外國投資者「炒起樓價」,大都設有高昂的印花稅或資本增值稅,令海外投資者卻步。不過記者分析發現,中東阿聯酋對海外投資者收取的置業稅項,在港人熟悉的外國城市中屬最相宜。假設港人在阿聯酋阿布扎比置業,只需支付樓價2%的「轉讓費」,日後賣出單位所獲的利潤亦無需付增值稅,故可能屬全球置業投資的最佳選擇之一。

以下是海外投資者在阿布扎比、英國、日本及新加坡的置業稅項成本簡單比較。但其實越洋買樓的香港投資者本身是否「首置」、以及是否於當地工作或持有當地證件,都可能對置業成本有重大影響。故決定越洋買樓之前,宜先向專業人士查問清楚,免「計錯數」買錯樓。

1)阿聯酋(包括阿布扎比)

港人若要越洋購買中國及香港以外的「外國主要城市物業」,現時中東阿聯酋可能的全球最佳的投資選擇。因阿聯酋(包括杜拜及阿布扎比)是稅務天堂,免收薪俸稅、入息稅及物業稅。而且當地租金近年持續上升,以阿布扎比為例,買樓收租的回報率可超過8厘。

在買樓時,阿聯酋各酋長國一般不收印花稅,但海外買家要付「轉讓費」給政府,其中杜拜收樓價4%,阿布扎比更只收樓價2%,可算是全球海外買家買樓徵稅最便宜國家之一。更重要的是,阿聯酋不收「資本增值稅」,故若買樓數年後賣樓獲巨利,買家可獲取近乎全數利潤。假若買入阿布扎比或杜拜價值200萬迪拉姆(約426萬港元)或以上物業,海外買家如港人更可獲得十年期的黃金簽證,名副其實的是「買樓送移居權」。

港人在阿聯酋阿布扎比置業,只需付2%轉讓費。
港人在阿聯酋阿布扎比置業,只需付2%轉讓費。

Photo from BusinessFocus

2)英國

近年不少港人持BNO簽證移居英國,但若港人無意移居英國,只打算越洋買英國如收租,其實稅務負擔頗重。因為海外投資者若買英國樓,視乎樓價高低,須支付樓價2%至14%不等的印花稅。若他日賣樓獲利,更要繳付高達投資收益18%至28%的資本增值稅。故此並非持有英國護照或BNO簽證的港人,投資英國樓可獲的利潤會大打折扣。

3)日本

過去一年日本股樓俱興旺無比,加上港人喜歡到日本旅遊,故不少港人都有意投資日本物業。但買家必須留意,日本對業主徵收稅項繁多,以港人越洋買日本住宅物業為例,若包登記許可稅、不動產利得稅、印花稅一併計算在內,買樓總支出可高達樓價6至8%。買樓後,業主亦必須定期支付都市計劃稅、固定資產稅等,故必須考慮清楚才置業。

日本亦設有資產增值稅,若香港投資者買入(非自住)日本物業五年內賣樓,需要交出淨收益的30%來付稅;若持有物業超過5年才賣樓,需付的資產增值稅則可減少一半,即是只需支付賣樓淨收益15%來交稅。

4)新加坡

不少港人近年都或有意投資新加坡物業或甚考慮移居當地,但自從新加坡去年把海外投資者買樓印花稅狂加一倍至樓價的60%後,新加坡對港人來說,基本上已失去越洋買樓投資的價值。

Text by BusinessFocus Editorial

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