Sun Life 永明紮根香港逾130年，為個人和企業客戶提供涵蓋保險、財富及資產管理的各式解決方案，能夠一直處於領先地位，關鍵在於持續創新，不論在產品與服務上，都帶來煥然一新的景象，例如推出市場第一個主打ESG概念的儲蓄保險計劃1，當中最重要，公司積極培育理財顧問團隊的創造力，鼓勵他們敢想敢做，與他們同行創新之路，讓彼此共同為客戶及社會作出貢獻，也令Sun Life 永明在保險領域一直遙遙領先。
敢於改變 才能遠超同儕
然而，改變與創新，從來都不是容易的事。為了讓理財顧問團隊的潛能無窮發揮，Sun Life 永明的首席代理分銷戰略及發展總監田宇軒（Mark Tian），親自演繹「改變」的重要性。Mark畢業於加拿大多倫多大學統計學。從精算師開始，晉升至財務總監，也從北美洲來到亞洲的越南與香港，現為Sun Life 永明著力培育新一代理財顧問團隊，他先後在公司擔任了7個崗位，正好以自身經驗，展現出年輕一代的「創新」力量。Mark認為，香港是多元化城市，Sun Life 永明為此集合了各地一流的經營智慧，應用於Sun Life 永明，相信更突顯 Sun Life 永明全球化的特質。「變幻才是永恒」，一成不變，就會停滯不前，Sun Life 永明持守這份信念，培育具創新思維的前線理財顧問，配合第一個主打ESG概念的儲蓄保險計劃產品1，讓Sun Life 永明可以為社會作出貢獻。
精算與統計，一向依賴數字來說明一切，但要看到及聽到真實故事，必須親身體驗，這亦是Mark來到亞洲的原因，走出自己的安舒區，反而更有動力及勇氣作出改變。「以往當我在後勤看前線時，都以數字來了解一切，但我更想看到不同故事，以心去感受，因此我到了越南及香港，了解客戶的所想所求，再將真實境況與總公司分享，讓後勤與前線更有凝聚力，從而加速了公司的進步。」
Mark自言是喜歡挑戰自我的人，勇於接受改變，也以行動來證明改變的好處，他更希望透過自己的例子，激勵理財顧問團隊，同心協力，成為行業的典範。
提升創造者的力量
當致力將產品與品牌創新，兼讓大眾了解Sun Life 永明的未來後，隨即見到效果。今年第一季業績，於新造直接業務中，Sun Life 永明在非銀行金融機構類別中排名前三位2在以及於理財顧問渠道中，排名前五位2。「這個致力將產品與品牌創新的改變，只是第一步，第二步從前線理財顧問著手，分軟件及硬件兩方面進行提升，硬件包括加強產品與銷售的培訓，而軟件，就是訓練思維與思考的能力，讓前線理財顧問和公司策略理念接軌，互相配合，一起前進。」
Mark坦言，他與Sun Life 永明的想法是一致的，期望培養更多的創造者，為行業帶來不一樣的景氣。「若然只按著一貫的做法，為客戶提供服務，但卻欠缺了創新的元素，競爭力必定每況愈下。我們需要培養更多創造者，讓他們令Sun Life 永明與眾不同，從而為社會帶來創新的貢獻。」
創造者，亦是想帶來改變的人，他們各自有不同的目標，有些希望改變生活質素、有些想社會帶來改變、亦有為追求事業成就而作出改變，不論是本地畢業生或非本地畢業生留港，Mark都歡迎他們的加入。「有不少年薪達250萬港元的精英也通過高端人才通行證計劃（TTPS）來港，就是想跳出安舒區，想要有改變，追逐目標，他們亦是創造者。」
藉著「永明才俊學院」（BrighterGen Academy）的培訓內容，鼓勵理財顧問創造自身的價值，從而成就事業。Mark深信，年輕新一代非常重視工作所帶來的滿足感，並且能夠發掘出自我價值，可以讓自己的想法得以實現。「所以在培訓過程中，需要讓理財顧問明白『最備受推祟的理財顧問』Most Respected Advisor（MRA）核心價值（關愛、專業、啟發和勝利），按著這方向，為客戶帶來更大的利益，也是令Sun Life 永明憑著創想開拓更遠里程。」
高級分行經理王珊珊（Iris） —— 肩負使命 成就他人
在理財顧問行業已有8年經驗的Iris，在去年6月來到了Sun Life 永明，現時團隊約有20人。每一個行業都各自有一個在金字塔頂端的品牌，而Sun Life 永明正是行業中的穩健首選，亦獲得AA級財務評級3，是值得客戶長期信賴的公司，她很認同這個值得客戶長期信賴的理念，也希望自己的職業生涯在下一個十年，如同Sun Life 永明一樣，在客戶心中都是值得客戶長期信賴的公司。
在Sun Life 永明，她希望透過事業發展來實現兩個夢想。「希望改變客戶對於理財顧問的印象，令客戶明白到專業的銷售，其實是從客戶的需求出發，再制定出最佳的配置，其次，希望能改變大眾對保險行業的看法，藉著理財顧問提升專業度，也提升了行業的質素，而Sun Life 永明正好給予我這個平台，可以實現夢想。」
Iris也感恩，能夠通過Sun Life 永明的系統化課程，不斷進步。而MRA核心價值，更讓她在理財顧問行業中發展有了方向，實踐關愛、展現專業、持續啟發，才可獲得勝利。「不能只關注客戶，也要多方面關愛團隊及公司，由此與同事有更多凝聚力；至於專業，相信已是每位理財顧問必有的元素；而作為團隊領袖，亦需要肩負使命去啟發新人，成就他人，也是一種勝利。」
Iris最初入行時，將成為百萬圓桌（MDRT）會員 定為第一個目標，然後第二個目標是百萬圓桌頂尖會員（TOT），接下來，要獲得終身會員的資格。她很感恩獲得很多客戶的認同，同時這此認同亦讓她獲得業界獎項，這也證明了自己的努力。除了是認同自己的努力，也可以令自己保持對行業的熱情。「我能夠以最高的要求去推動自己，客戶也能看到我的堅持。當我樹立了榜樣，也會感染到團隊，令他們有動力成為優秀的精英。」
營業經理黎寶琴（Amy） —— 傳承初心 培育熱情
在2021年底加入Sun Life 永明的Amy，原是一名秘書，當初加入理財顧問行業，是被行業的自主度所吸引，能夠讓她有更多時間照顧家人。當決定入行後，即時檢閱自己過往的保險產品內容，才發現當中的保障已未能滿足日後的需要，又或是保費與保障不成比例，這份醒覺，成為了她入行的初心，希望能為每一位客戶都能配置到最合適的方案，也因為著緊客戶的保障，時常與客戶保持聯繫，得到他們的信任，也讓Amy時刻對事業保持熱情。
她的團隊現有3名成員，目標是今年多招募2名新人。「感恩公司的永明才俊學院及培訓部為新人進行產品培訓，減輕了經理的憂心，但新人的進步，也需要上司的配合，當新人入職後，我會與他一起見客，讓他從中學習溝通的技巧，每日亦會與新人聯絡，每周至少會面兩次，照顧新人的成長，用心栽培新人，讓他們成為團隊的核心成員，對團隊的日後成長有很大幫助。」
不只要用心栽培新人，在揀選新人時，她亦重視對方入行的初心。「我會了解他們對事業的看法，也會通過溝通，從中理解他們對理財顧問行業的憧憬。團隊有一位成員，原是會計師，但很年輕便成為了長期病患者，因此不能購買危疾及醫保，在沒有任何醫療保障下，他每月的醫藥費需要數萬元。他加入Sun Life 永明的初衷，就是希望以自身的經歷，說明理財規劃及醫療保障的重要性，本著這份初心，他在Sun Life 永明找到自己的位置，愈來愈投入，並以優秀業績，獲得出席公司於泰國舉辦的海外業務會議資格。」至於Amy，她將持守MRA核心價值，成為團隊的榜樣。
高級財務策劃顧問黃翋庭（Jason） —— 擁抱變化 迎接精彩
是否成功，其實決定於你的想法，太在意旁人的意見，反而錯失了發展良機。Jason雖然年輕，只有24歲，但加入Sun Life 永明已第三年，去年取得百萬圓桌（MDRT）會員的資格，並招募了一位新人，這些成績，都是得來不易，若自己沒有下定決心改變，或許仍在原地踏步。
Jason是修讀商科，本來是跳繩教練，但疫情來臨，一切計劃都要終止。這時候，他認識了Sun Life 永明現在的上司，在了解公司的前景及理財顧問的工作，決定加入Sun Life 永明。「父母初時對保險行業不太了解，也擔心我好動的性格會影響發展。但來到Sun Life 永明，我接受到不少培訓，有很多新知識是從前未曾接觸，讓我眼界大開，而且認識的每一位客戶，都有著不同的故事，需要我從不同角度去思考，為他們配置，每當得到他們的認同，這種成功感非筆墨可形容。」
但令到Jason決心要大躍進，是緣於一次在公司的業務會議暨頒獎典禮中的衝擊。「當日他與其他同事同坐一行，但眼見在台上獲得公司加許百萬圓桌（MDRT）的同事，唯獨自己一個因為沒有獎項而仍然坐著，那一刻令我感到不甘心，是否往後都是這樣容許自己平平無奇？我決定要改變這個情況，開始積極與客戶聯絡，又在社交媒體發佈自己近況，多參加聚會，開拓人脈網絡。」
由入行到現在認真經營事業，Jason感恩得到Sun Life 永明各種培訓課程的幫助，例如通過前輩的分享，啟發了他有了建立團隊的目標。「我看到公司的發展步伐，可以參與，一同進步，這份滿足感，是令我感到驕傲。Jason現在間中也教授跳繩，可以在百忙工作中仍能維持興趣，自主人生，也是他享受在Sun Life 永明發展的原因。
財務策劃經理梁楚筠（Joyce） —— 激發潛能 超越想像
Joyce在大學時是修讀中國語言文學，一心打算在畢業後成為教師，然而在實習時，卻悟出了自己原本並不喜歡這份欠缺互動的工作，反而從家庭的理財顧問得知理財顧問行業的前景，於是加入了Sun Life 永明。如今已踏入第三年，她自言所得到的比當初預期的更多，不只是銷售技巧與保險知識，更重要是，她領受不少人生的體驗，眼界擴闊不少，包括待人接物、處世之道，在Sun Life 永明一年，就如別人經歷了5至10年的職業生涯。
父母是非常贊成她入行，但年長的長輩反而有疑問，認為她投身教育才是正確，不過，隨著她獲得業績，建立了團隊，也看到她的個人狀態愈來愈優秀時，都由質疑，轉為認同。Joyce也肯定了作為理財顧問是自己的終身事業，不只是因為熱愛，更多的是能帶給她無限的可能，將生活與事業貫徹融入。「這行業最令我值得投入的是，有極大的自主空間，能夠實踐自己的想法，例如管理團隊，可以因應各人的特質而制定最合適的方案，當團隊獲得成就，也證明了自己的管理方法是走對了方向。」
Joyce坦言，未加入Sun Life 永明前的自己，是非常欠缺自信，常懷疑自己的能力，不敢嘗試，也不願交友。「但接受了公司及上司的栽培後，不僅加強了金融的專業知識，也培養了自信心，尤其在參加『傑出推銷員獎』（DSA）後，對自己的事業發展有更深的領會，會有更遠大的目標，而個人更懂得欣賞自己，有信心成為更優秀的人。今年，她目標是多招募兩位新人，及致力培育核心成員，令團隊根基鞏固及讓團隊壯大。
營業經理江裕東（Dex） —— 保持好奇 啟發他人
能夠為客戶帶來價值，成為了Dex持續在Sun Life 永明發展的動力及熱情。他曾經有一位客戶，是單親爸爸，收入不多，但很想滿足女兒旅行的夢想，在了解後，Dex為他設計了一份理財計劃，於是在計劃完成後，這位客戶與女兒一同出發旅行，看到他們的喜悅，也令Dex更深信自己找對了附託終身的金融機構。
Dex是在2022年加入Sun Life 永明，去年正式建立了團隊，現有3名成員，也是達成了其中一個夢想。「財富管理是一門講求專業的學問，必須經常學習，增加專業度，不單提升了我們的金融知識，在待人處世、生活上的學問也愈來愈豐富，建立團隊，正好能夠將自己的心得傳承下去。」選擇加入Sun Life 永明，他認為公司不只提供保險產品，也提供資產管理服務，相比同業，有更多優勢。Sun Life 永明也是在香港第一個推出主打ESG投資概念儲蓄保險計劃1的公司，令他欣賞Sun Life 永明這個獨特性。
而令他的事業能夠發展迅速，與客戶關係緊密，提升領導能力，都與公司的MRA核心價值大有關係。「作為理財顧問，需要關心身邊每一個人，時刻與客戶保持聯繫，才能了解客戶的狀況；而我們也要經常學習新知識，Sun Life 永明的培訓內容絕對貼近市場，不論是社交媒體應用，或是保險新趨勢、溝通技巧，都讓我們的專業度不斷提升。」Dex以往並不明白卡片上職位「顧問」的意思，但當所學的、所知的，所了解的愈來愈多，就更明白理財顧問的功能，就如醫生般，為客戶找出資產配置上的各種問題，從而啟發到他，若要成功多方位照顧客戶的需要，必需鞏固自己的專業度，透過團隊的建立，讓彼此互相借力，令自己及對方變得更好，正是他未來的目標。
分行經理陳慧琴（Tracy） —— 重視聆聽 因材施教
去年11月加入Sun Life 永明，Tracy已建立了6人團隊，她期望今年能夠將團隊擴展至15人，才不會白費公司給予的栽培。Tracy已有差不多6年財富管理經驗，她欣賞Sun Life 永明有國際企業文化，同時在港紮根過百年，實力穩健，不只提供保險產品，亦是資產管理公司，各類產品極具競爭力。「公司為我們提供的配套是非常完善，例如在建立團隊方面，有招募為主的培訓，我們可以透過各種講座，從中吸引不同行業的優秀人才加入，至於在新人培訓方面，有知識及技巧實戰的內容，協助新人快速成長。」
Tracy認為MRA核心價也令每位理財顧問能發揮潛能。「關心家人、朋友、客戶、團隊，是我對自己的基本要求，也要聆聽他們的心聲，再分析自己在哪方面能協助他們，從而提出方案，當中便能發揮到自己的專業，也啟發到自己如何成為一位稱職的理財顧問及領袖。」她相信，MRA的4個核心價只要循環去做，持之以恆，便會將複雜的事情簡單化，包括栽培新人，通過聆聽，再因材施教，達到啟發的效果。
Sun Life 永明亦非常鼓勵理財顧問持續進修和學習，全方位提供不同的培訓課程，包括招募講座、學習使用社交媒體，甚至在建立團隊方面，可以透過經理啟動班，了解到管理的學問。對此，Tracy也十分認同進修和學習能有助在業內提升競爭力。「財富管理所接觸的層面不止是保險，亦有不少與財富有關的事項，也會促使我學習相關的知識；我亦會瀏覽醫學資訊，接觸不同專科的醫生，吸收醫療訊息。持續學習，讓自己保持好奇心，也會令自己對理財顧問行業保持熱情，愈來愈投入。
Reference：
1) 資料來源：永明香港官方網站 https://www.sunlife.com.hk/zh-hant/about-us/newsroom/news-releases/2022/introducing-stellar-the-first-esg-focused-savings-plan1-in-the-market/
2) 資料來源：保險業監管局2024年度長期保險業務季度發表的臨時統計數字（首季）
https://www.ia.org.hk/tc/infocenter/statistics/files/1q24long.pdf
3) 評級皆屬加拿大永明人壽保險公司，截至2024年4月1日。資料來源：https://www.sunlife.com.hk/content/dam…/SL_Corp_Brochure_TC_2024.pdf
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