銀行業盈利表現是經濟盛衰的晴雨表。繼滙豐控股(00005)公布的季績市場受落,周三(30日)中午渣打集團(02888)公布的第三季業績亦受惠中港等多個市場業務回復,列帳基準除稅前溢利按年飆1.72倍,更調高股東分派目標。消息刺激渣打午後股價曾飆3.34%,見逾6年新高的91.1港元,全日逆市升2.95%至90.75港元收市;倫敦股價早段曾漲逾3%,見904.6便士。
該行上季列帳基準除稅前溢利17.22億美元(約134.31億港元),按季升9.12%。集團行政總裁溫拓思將2026年的有形股東權益回報(RoTE)目標從12%,調升至接近13%,又將2024至2026年的股東分派目標從最少50億美元,調高到最少80億美元。
與此同時,渣打上調2024年的收入指引,按固定匯率基準計,提高經營收入於今年的增長率至靠近10%;另修訂2025年及2026年指引,包括按固定匯率基準計,經營收入於2023至2026年按5至7%的複合年增長率增加。
上季該行列帳基準經營收入49.5億美元,按年升9.44%;稅前基本溢利18.07億美元,按年升37.31%。按固定匯率基準計之淨利息收入為26.06億美元,上升約9.12%,主要受惠於短期對沖到期轉倉,以及財資業務的組合改善;非淨利息收入22.98億美元,升14.04%,按固定匯率計更漲15%;淨息差1.95%,按年升32點子。
香港區繼續為最大盈利貢獻來源,稅前基本溢利6.21億美元,按年和按季分別升60.05%和5.97%。中國區稅前基本溢利1.04億美元,按年急升2.25倍,但較第二季度少26.76%。南韓業務則有倒退迹象,稅前基本溢利按年和按季俱跌近68%,至2,300萬美元。
在財富管理及零售銀行業務方面,該行將於5年內投資約15億美元於客戶經理及投資顧問、財富方案等,意味相關投資額將較先前計劃增加一倍。該行又正在物色機會,出售全部或部分少數未能配合整體發展策略的業務,以便能集中資源服務企業及投資銀行業務客戶和財富管理等,預期行動將於未來18至24個月內完成。
另一本港主要銀行中銀香港(02388)在截至9月底止的第三季,提取減值準備前的淨經營收入按季升5.33%至184.79億港元;提取減值準備前的經營溢利為142.29億港元,按季升6.13%。9月底,減值貸款比率略升至1.11%。
在今年首9個月,中銀香港計入外匯掉期合約的資金收入或成本後的淨利息收入,按年上升10.4%,其中平均生息資產上升9.9%,淨息差按年持平於1.62%;客戶存款較2023年底增長8.6%,客戶貸款下跌1.9%;淨服務費及佣金收入按年升2.7%,主因是提升了保險及基金等產品和服務能力,抵銷信貸需求持續疲弱的影響。
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