證監會譴責恒生銷售集體投資計劃有嚴重缺失　罰款逾6600萬

證監會譴責恒生銀行銷售集體投資計劃和衍生產品時犯有嚴重監管缺失，向客戶多收款項，亦沒有向客戶充分披露金錢收益。證監會對恒生處以罰款6640萬元。

金管局早前調查發現，恒生在2016年中至2017年底，有111個客戶帳戶被發現在關鍵期間內，執行100宗或以上的集體投資計劃交易。雖然大部分交易都被聲明為客戶自選交易，但事實上有46名客戶是在客戶經理作出招攬或建議行為的影響下作出交易，頻繁交易令客戶承擔重大的交易成本，嚴重影響整體盈虧，亦與客戶偏好投資年期有所抵觸。

金管局之後將調查結果轉介證監會。在2014年至2018年期間，388名沒有被恒生分類為對衍生工具的性質和風險具備知識的客戶，進行了629宗購買衍生工具基金的交易，其中148宗產品風險水平高於客戶的風險承受水平。

證監會與金管局聯合調查進一步發現，2014年11月至2023年5月期間，恒生將來自客戶交易的金錢收益保留下來，向客戶收取的交易費用超過先前告知的金額；又沒有充分向買賣投資基金的客戶披露後續費用安排。恒生從這些交易中合共多收至少2240萬元的收益或費用。

恒生：非常重視事件已全面糾正

恒生銀行表示，非常重視有關事件，指正如公告所說，有關問題在早年發生，恒生已即時採取措施，予以全面糾正，亦積極與證監會及金管局合作，並接受監管機構的決定，
將持續優化各項流程和內部管控，同時為員工提供支援，繼續專注為客戶提供服務。