投資銀行高盛日前發表報告，鑑於香港商業房地產市場不振，致香港銀行的不良貸款額持續上升，將會下調香港銀行今明兩年的盈利預測，其中特別點名對恒生銀行（011）作出「沽售」建議。
該行根據現時資料顯示，香港商業房地產隱含不良率持續上升，佔總債務14%，其中中小企不良貸款額甚至高達55%。
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早前東亞銀行（023）發表業績時表示，因應抵押品價格下跌，已經為多間香港房地產商的貸款作出撥備。根據報告表示，若果商業房地產今年EBIT再下跌，隱含不良貸款率將會進一步升高至39%，將會超過亞洲金融風暴時期的17%，為整個金融系統帶來貸款風險。
高盛特別點名恒生銀行，指其6月底不良貸款比率跳升2.49%至5.32%，創下30年來的新高，因此維持對恒生銀行「沽售」的建議，將目標價削至95元。
高盛預計，當投資者看到商業房地產不良貸款率出現放緩的情況，才會恢復對於銀行板塊的信心，預期不良貸款率將會在明年底見頂，在2026年出現改善。
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