《大行報告》瑞銀升郵儲銀行(01658.HK)評級「買入」上調目標價至6.5元

瑞銀發表報告，上調郵儲銀行(01658.HK)投資評級，由「中性」升至「買入」，認為公司目前成為國內最大零售銀行的目標，在負債方面已達標，但資產方面仍有很大的改善空間，預期未來貸存比率會提升，包括增加客戶貸款和擴大其信用卡業務，帶動中期盈利增長及改善股本回報率，目標價由4.9元升至6.5元，予其預測明年市賬率0.9倍。

該行指，因應大環境下郵儲銀行淨息差和股本回報率有下行確力，預期公司在股本回報率方面會跑贏四大行，加上其多元化的資產組合及資本強化，相信公司可以獲提升估值。

瑞銀稱，郵儲銀行與螞蟻金服合作，帶動其線上信貸客戶有快速增長，公司有望繼續與其他互聯網金融企業合作，增長其高利潼業務，估算未來5年非按揭類客戶信貸會增長一倍。